МДМ Банк опубликовал финансовые результаты по международным стандартам финансовой отчетности (МСФО) за первое полугодие 2009 года.
Это первые результаты по МСФО для объединенного банка:
- Объединение МДМ-Банка и УРСА Банка завершилось с опережением графика благодаря полной поддержке всех заинтересованных сторон. В результате был образован один из крупнейших частных банков в России с диверсифицированными активами и ресурсной базой;
- МДМ Банк обладает лучшей капитализацией среди двадцати крупнейших банков России; показатель достаточности капитала I уровня составил 15%. Уровень достаточности общего капитала по состоянию на 1 июля 2009 года составил 17,3%;
- высокая способность покрытия убытков: банк способен абсорбировать покрытие сомнительной задолженности резервами до 24% от совокупного объема кредитов к концу 2009 года и сохранить соответствие национальным и международным требованиям достаточности капитала без необходимости увеличивать его;
- акционеры, в том числе международные финансовые институты, обязались при необходимости поддержать банк; использование государственной помощи для такой рекапитализации не планируется;
- операционный доход до создания резервов в годовом исчислении превышает 40% от собственного капитала;
- совокупный убыток составил 4,3 млрд рублей; во II квартале 2009 года, исходя из текущей экономической и кредитной ситуации, банк сделал дополнительные отчисления в резервы по ссудам в размере 5 млрд рублей. Покрытие сомнительной задолженности резервами стало основным фактором, повлиявшим на финансовый результат в первом полугодии 2009 года;
- эффективность затрат в первом полугодии 2009 года остается высокой; отношение операционных расходов к доходам (рассчитанное по объединенному банку) находится на уровне 33,6%;
- ликвидность банка составляет более 25% от активов, при этом у банка дополнительно имеется неиспользованная кредитная линия Центрального Банка в размере примерно 80 млрд рублей; в первом полугодии 2009 года объем погашения задолженности МДМ Банка, выкуп облигаций и возврат фондирования Центрального Банка составили около 100 млрд рублей;
- совокупные активы за период, отраженные в финансовой отчетности, увеличились на 26% главным образом благодаря слиянию МДМ Банка и УРСА Банка. Тем не менее на основании расчета по объединенному банку активы за тот же период сократились на 22%, частично в результате уменьшения кредитного портфеля, которое было вызвано консервативной политикой банка по управлению капиталом;
- МДМ Банк первым среди частных российских банков (впервые с середины 2008 года) успешно вышел на рынки международного заемного капитала: в ближайшее время будет закрыта сделка по привлечению синдицированного кредита с переподпиской в размере примерно 300 млн долларов США;
- розничные депозиты в первом полугодии 2009 года выросли на 22% в годовом исчислении. Объем срочных розничных депозитов увеличился на 12,6% – с 58 903 млн рублей до 66 337 млн рублей;
- операционный доход до резервов за отчетный период увеличился на 16,7% – до 11 141 млн рублей – по сравнению с аналогичным периодом прошлого года (в основном за счет более быстрого пересмотра ставок по активам по сравнению с пересмотром ставок по привлеченным ресурсам);
- чистый процентный доход возрос на 8,7% – до 8170 млн рублей – по сравнению с 7516 млн рублей в первой половине 2008 года. Чистая процентная маржа составила 8,8% (расчет по объединенному банку), увеличившись на 2,3 процентных пункта (первая половина 2008 года: 6,5%);
- чистый комиссионный доход увеличился на 16,5% – до 1263 млн рублей – по сравнению с аналогичным периодом прошлого года (первое полугодие 2008 года: 1084 млн рублей);
- операционные расходы снизились на 12,9% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составили 4196 млн рублей (первое полугодие 2008 года: 4817 млн рублей) из-за сокращения расходов на персонал и других мер по оптимизации расходов;
- потери от обесценения кредитов оказались главным фактором, повлиявшим на результаты банка в первом полугодии 2009 года, что соответствовало преобладающим тенденциям в российском банковском секторе. За отчетный период банк создал резервы на потери по кредитам в размере 11 548 млн рублей (увеличение в 8,4 раза по сравнению с 1380 млн рублей в первом полугодии 2008 года);
- отношение сомнительной задолженности к совокупным кредитам составило 14,2%. При этом МДМ Банк сохраняет покрытие сомнительной задолженности резервами в первом полугодии 2009 года на уровне 100%. Банк ориентируется на политику долгосрочных взаимоотношений со своими заемщиками и ожидает, что такой подход позволит увеличить долю возврата сомнительной задолженности, а также обеспечит более широкие возможности для развития бизнеса с данными клиентами в будущем.